8 lat z fotowoltaiką. Teraz policzył wszystkie zyski i koszty. Wyniki nie są optymiastyczne
Zamontował panele słoneczne, kiedy niewiele osób jeszcze o nich myślało. Po ośmiu latach dokładnie obliczył wszystkie koszty, korzyści i niespodziewane awarie. Prezentuje rzeczywiste faktury, porównując swoją inwestycję z zakupem Bitcoina, złota i mieszkania. Czy panele były opłacalne? A może to były pieniądze stracone na energię słoneczną? Zobacz, co naprawdę przynosi fotowoltaika po latach eksploatacji.
- Fotowoltaika w praktyce: dom i firma
- Analiza zużycia i oszczędności energii w 2017 r.
- Analiza zużycia energii i oszczędności w 2017
- Ewolucja oszczędności z fotowoltaiki 2021-2024
- Efektywność inwestycji w panele fotowoltaiczne
- Porównanie inwestycji: fotowoltaika vs Bitcoin
Fotowoltaika w praktyce: dom i firma
Właściciel kanału YouTube „Panele Fotowoltaiczne” zainstalował panele solarne na dachu swego domu w październiku 2015 roku. Z kolei w sierpniu 2016 roku uruchomił drugą instalację — tym razem na ziemi, zlokalizowaną przy swoim miejscu pracy.
Domowa instalacja składa się z 38 paneli polikrystalicznych firmy Selfa o mocy 250 Wp każdy. Całkowity koszt wyniósł 46 170 zł (łącznie z VAT). Moc modułów wynosi 9,5 kWp, a system zasila falownik Fronius o mocy 8,2 kW.
Druga, gruntowa instalacja, oparta na 24 panelach Selfa o mocy 250 Wp, kosztowała 32 841 zł. Jej moc modułów to 6 kWp, a falownik ma moc 5 kW i również pochodzi od Froniusa.
Koszt energii elektrycznej w momencie rozpoczęcia pierwszej inwestycji, czyli w 2015 roku, wynosił 0,5829 zł za kWh. To właśnie na tej podstawie właściciel obliczał roczne oszczędności wynikające z użytkowania paneli fotowoltaicznych.
Analiza zużycia i oszczędności energii w 2017 r.
W odniesieniu do wyników z poszczególnych lat mężczyzna zaznaczył na początku, że energia generowana z instalacji zamontowanej na ziemi w jego miejscu pracy jest zużywana w całości (bez przekazywania do sieci), ponieważ ma on w tej kwestii duże potrzeby konsumpcyjne. Inna sytuacja jest jednak w przypadku instalacji domowej, gdzie każdego roku dochodzi do znacznego eksportu energii do sieci.
Informacje te są o tyle przydatne, że pozwalają nam jeszcze lepiej oszacować całą inwestycję…
W 2017 roku mężczyzna odnotował następującą produkcję energii z dwóch instalacji PV:
- Z instalacji na dachu domu: 8 790 kWh;
- Z instalacji gruntowej (w pracy): 6 030 kWh.
Mężczyzna w tym roku (jak wcześniej wspomniał) bezpośrednio zużył całą energię wyprodukowaną z instalacji gruntowej (czyli 6 030 kWh) oraz 2 860 kWh energii z instalacji dachowej. W związku z tym do sieci w 2017 roku przekazał 5 930 kWh energii.
Obliczone oszczędności (uwzględniając ówczesną cenę energii elektrycznej, która spadła rok do roku o 6%) wyniosły:
- Z instalacji na dachu domu: 4 182 zł;
- Z instalacji gruntowej (w pracy): 3 317 zł.
Analiza zużycia energii i oszczędności w 2017
W odniesieniu do rezultatów z poszczególnych lat mężczyzna podkreślił na wstępie, że energia generowana z instalacji umieszczonej na gruncie w miejscu jego pracy jest w całości zużywana (bez przekazywania do sieci), ponieważ ma on w tym zakresie znaczne potrzeby konsumpcyjne. Inna sytuacja ma miejsce w przypadku instalacji domowej, gdzie co roku następuje znaczący eksport energii do sieci.
Te informacje są na tyle użyteczne, że jeszcze lepiej pozwalają nam ocenić całą inwestycję…
W 2017 roku mężczyzna odnotował następującą produkcję energii z dwóch instalacji PV:
- Z instalacji na dachu domu: 8 790 kWh;
- Z instalacji gruntowej (w pracy): 6 030 kWh.
Mężczyzna w tym roku (jak wcześniej wskazał) bezpośrednio skonsumował całą energię wyprodukowaną z instalacji gruntowej (czyli 6 030 kWh) oraz 2 860 kWh energii wyprodukowanej z instalacji dachowej. W rezultacie do sieci w 2017 roku oddał 5 930 kWh energii.
Obliczone oszczędności (uwzględniające ówczesną cenę energii elektrycznej, która spadła o 6% w porównaniu do poprzedniego roku) wyniosły:
- Z instalacji na dachu domu: 4 182 zł;
- Z instalacji gruntowej (w pracy): 3 317 zł.
Ewolucja oszczędności z fotowoltaiki 2021-2024
W roku 2021 opłaty za energię ponownie wzrosły – tym razem o 1% rdr. Kwoty zaoszczędzone w tym roku wyniosły w związku z tym:
- Z systemu na dachu domu: 5 205 zł (przy produkcji wynoszącej 9 405 kWh, w tym zużytej w części wynoszącej 2 735 kWh);
- Z systemu gruntowego (w pracy): 4 052 zł (przy produkcji zużytej w całości i wynoszącej 6 284 kWh).
W 2022 r. opłaty za energię wzrosły o 5% rdr, a kwoty zaoszczędzone wyniosły:
- Z systemu na dachu domu: 5 767 zł (przy produkcji wynoszącej 9 792 kWh, w tym zużytej w części wynoszącej 3 357 kWh);
- Z systemu gruntowego (w pracy): 4 189 zł (przy produkcji zużytej w całości i wynoszącej 6 178 kWh).
Następny rok, czyli rok 2023 dla mężczyzny przyniósł natomiast nieprzyjemne wydarzenie związane z koniecznością naprawy komponentu w falowniku (przy systemie gruntowym), co spowodowało dodatkowe koszty w wysokości 2 000 zł.
Oprócz tego jednak, w tym samym roku znacznie wzrosły koszty energii elektrycznej. Rok do roku wzrost wyniósł aż 65%, co przełożyło się na znacząco wyższe kwoty zaoszczędzone w wysokości:
- Z systemu na dachu domu: 8 753 zł (przy produkcji wynoszącej 8 908 kWh, w tym zużytej w części wynoszącej 3 546 kWh);
- Z systemu gruntowego (w pracy): 8 422 zł (przy produkcji zużytej w całości i wynoszącej 5 748 kWh).
W 2024 r. opłaty za energię spadły – i to aż o 25% rdr (według kwot na rachunkach autora filmu). Kwoty zaoszczędzone w związku z tym wyniosły:
- Z systemu na dachu domu: 9 745 zł (przy produkcji wynoszącej 9 855 kWh, w tym zużytej w części wynoszącej 4 954 kWh);
- Z systemu gruntowego (w pracy): 7 404 zł (przy produkcji zużytej w całości i wynoszącej 6 495 kWh).
Efektywność inwestycji w panele fotowoltaiczne
Po upływie 8 pełnych lat całkowite oszczędności opisywanego mężczyzny dzięki montażowi paneli fotowoltaicznych wyniosły zatem:
- Z systemu na dachu domu: 49 361 zł;
- Z systemu na gruncie (w pracy): 39 374 zł.
Zwrócenie się inwestycji nastąpiło więc po:
- 7,5 roku w przypadku systemu na dachu domu;
- 6,7 roku w przypadku systemu na gruncie (w pracy).
Po 8 latach korzyść z zamontowania paneli fotowoltaicznych wyniosła natomiast:
- Z systemu na dachu domu: 3 191 zł (49 361 zł – 46 170 zł);
- Z systemu na gruncie (w pracy): 4 533 zł (39 374 zł – 32 841 zł – 2000 zł za naprawę modułu w falowniku).
Porównanie inwestycji: fotowoltaika vs Bitcoin
Mężczyzna podjął próbę zestawienia inwestycji w panele słoneczne (zarówno te na dachu, jak i na gruncie) z innymi możliwościami inwestycyjnymi…
Podczas pierwszej inwestycji, czyli w październiku 2015 roku, cena Bitcoina wynosiła 240 dolarów. Za równowartość paneli dachowych mógłby nabyć 50,89 Bitcoina.
W tym okresie za równowartość pierwszej inwestycji (czyli za 46 170 zł) można było również zakupić:
- 9,23 metrów kwadratowych mieszkania w Rzeszowie (ponieważ cena za metr kwadratowy wynosiła wtedy około 5 000 zł);
- 10,53 uncji złota (gdyż cena jednej uncji złota wynosiła wówczas 4 382,66 zł);
- 12 214,29 dolarów amerykańskich (ponieważ kurs USD/PLN wynosił wtedy 3,78 zł).
Podczas drugiej inwestycji (czyli w sierpniu 2016 roku) cena Bitcoina wzrosła do 620 dolarów, co oznaczało, że można było wtedy kupić 13,69 Bitcoinów.
Mężczyzna za równowartość drugiej inwestycji (wynoszącej 32 841 zł) mógłby również nabyć:
- 6,57 metrów kwadratowych mieszkania w Rzeszowie (ponieważ cena za metr kwadratowy wynosiła wtedy około 5 000 zł);
- 6,39 uncji złota (gdyż cena jednej uncji złota wynosiła wówczas 5 137,74 zł);
- 8 486,05 dolarów amerykańskich (ponieważ kurs USD/PLN wynosił wtedy 3,87 zł).
Po 8 latach zwroty z wyżej wspomnianych strategii inwestycyjnych przedstawiają się następująco:
- W przypadku zakupu Bitcoinów:
- Inwestycja w kwocie 46 170 zł w październiku 2015 roku (odpowiadająca inwestycji w panele dachowe) przyniosłaby dziś zwrot w wysokości: 19 572 680 zł (zysk wynoszący 42 293%);
- Inwestycja w kwocie 32 841 zł w sierpniu 2016 roku (odpowiadająca inwestycji w panele gruntowe) przyniosłaby dziś zwrot w wysokości: 5 263 895 zł (zysk wynoszący 15 928%);
- W przypadku zakupu mieszkania w Rzeszowie:
- Inwestycja w kwocie 46 170 zł w październiku 2015 roku (odpowiadająca inwestycji w panele dachowe) przyniosłaby dziś zwrot w wysokości: 92 340 zł (zysk wynoszący 100%);
- Inwestycja w kwocie 32 841 zł w sierpniu 2016 roku (odpowiadająca inwestycji w panele gruntowe) przyniosłaby dziś zwrot w wysokości: 65 682 zł (zysk wynoszący 100%);
- W przypadku zakupu złota:
- Inwestycja w kwocie 46 170 zł w październiku 2015 roku (odpowiadająca inwestycji w panele dachowe) przyniosłaby dziś zwrot w wysokości: 113 032 zł (zysk wynoszący 145%);
- Inwestycja w kwocie 32 841 zł w sierpniu 2016 roku (odpowiadająca inwestycji w panele gruntowe) przyniosłaby dziś zwrot w wysokości: 68 584 zł (zysk wynoszący 109%);
- W przypadku zakupu dolarów amerykańskich:
- Inwestycja w kwocie 46 170 zł w październiku 2015 roku (odpowiadająca inwestycji w panele dachowe) przyniosłaby dziś zwrot w wysokości: 50 079 zł (zysk wynoszący 8%);
- Inwestycja w kwocie 32 841 zł w sierpniu 2016 roku (odpowiadająca inwestycji w panele gruntowe) przyniosłaby dziś zwrot w wysokości: 34 793 zł (zysk wynoszący 6%).
Chociaż autor opisywanego materiału na kanale YouTube „Panele Fotowoltaiczne” w kontekście powyższego porównania sugeruje, że inne inwestycje mogłyby być bardziej opłacalne, to jednak środki zainwestowane przez niego w panele fotowoltaiczne ostatecznie się zwróciły i nadal generują przychody. Czy zatem możemy uznać to za nietrafioną inwestycję? Decyzję pozostawiamy Państwu!