Emeryci tracą nawet kilkaset złotych rocznie. A wystarczy złożyć jeden prosty formularz
Emeryci nie zdają sobie sprawy z tego, że w ciągu roku mogą tracić nawet kilkaset złotych. Wiele osób starszych nie wie, że wystarczy wypełnić odpowiedni formularz lub zaktualizować pewne informacje, by zyskać więcej pieniędzy. Zobacz, o czym powinni pamiętać emeryci i co zrobić, by nie stracić przysługujących im zwrotów.
- Nie wypełniłeś formularza EPD-21? Poczekasz na zwrot pieniędzy
- Nieaktualne dane kontaktowe a zwrot nadpłaty
- Szansa na wyższy zwrot podatku – nie każdy emeryt o tym wie
- Więcej pieniędzy na koncie seniora – wystarczy pamiętać o kilku sprawach
Nie wypełniłeś formularza EPD-21? Poczekasz na zwrot pieniędzy
Emeryci, którzy pobierają niskie świadczenie, raz do roku otrzymują zwrot podatku dochodowego od 13. i 14. emerytury. Osoby starsze często nie mają świadomości, że mogą otrzymać te pieniądze znacznie wcześniej, a dokładniej w momencie wypłaty trzynastki i czternastki.
Żeby otrzymać wyższą kwotę wraz z dodatkową emeryturą, konieczne będzie wypełnienie i złożenie do ZUS formularza EPD-21, nazywanego też wnioskiem o niepobieranie zaliczek. Takie dokumenty warto złożyć w momencie, gdy łączny dochód emeryta w ciągu roku nie przekracza kwoty 30 000 zł. Dzięki temu ZUS nie potrąci zaliczki na podatek dochodowy w wysokości 12%.
Jeśli emeryt nie wypełni formularza EPD-21, będzie musiał poczekać na zwrot podatku aż do przyszłego roku. Niektórym seniorom to nie przeszkadza, ale inni wolą odzyskać pieniądze jak najszybciej – zazwyczaj nie jest to duża kwota, ale w niektórych przypadkach zwrot może wynieść ponad 300 zł.
Nieaktualne dane kontaktowe a zwrot nadpłaty
Młodsi Polacy zazwyczaj nie przejmują się tym problemem, bo ewentualny zwrot podatku i tak trafia na ich konto bankowe, ale w przypadku osób starszych bardzo ważne jest, by ZUS dysponował ich aktualnymi danymi kontaktowymi. Zdarza się, że emeryci zapominają poinformować urzędy oraz ZUS o swojej przeprowadzce, co może prowadzić do licznych komplikacji i opóźnień związanych ze zwrotem podatku.
Jeśli ZUS dysponuje nieaktualnymi danymi adresowymi, dokumenty o rozliczeniu trafią na stary adres emeryta. Istnieje pewne ryzyko, że senior nie dowie się o nadpłacie. Oczywiście pieniądze nie przepadną tylko dlatego, że ktoś się przeprowadził i zapomniał poinformować o tym odpowiednie instytucje. Jeśli jednak senior nie posiada konta bankowego, zwrot podatku zostanie wysłany przekazem pocztowym na stary adres. W takim przypadku pieniądze wrócą do urzędu, a zwrot zostanie wstrzymany do czasu wyjaśnienia sprawy.
Szansa na wyższy zwrot podatku – nie każdy emeryt o tym wie
Wielu emerytów z góry zakłada, że nie musi zajmować się przygotowywaniem rocznego rozliczenia podatkowego. W części przypadków to prawda – ZUS przygotowuje roczne rozliczenie PIT-40A i wysyła je seniorowi. Jeśli emeryt otrzymywał wyłącznie świadczenie z ZUS i nie korzysta z ulg podatkowych, nie musi składać dodatkowej deklaracji PIT-37. ZUS sam rozliczy podatek, a w przypadku nadpłaty senior otrzyma zwrot pieniędzy.
Jeżeli senior pobiera emeryturę, ale wciąż podejmuje pracę zarobkową albo chce rozliczyć się wspólnie z małżonkiem lub skorzystać z ulg podatkowych, nie powinien polegać na automatycznym rozliczeniu. W niektórych przypadkach warto złożyć oświadczenie PIT-2 – inaczej ZUS nie uwzględni miesięcznej kwoty zmniejszającej podatek.
Rozliczenie wraz z małżonkiem będzie opłacalne w momencie, gdy jeden z seniorów ma niskie dochody, a drugi wysokie. Wspólne rozliczenie pozwala bowiem na obniżenie podatku dochodowego.
Więcej pieniędzy na koncie seniora – wystarczy pamiętać o kilku sprawach
Emeryci, którzy chcą zadbać o swoje finanse, powinni dokładnie zapoznać się z dokumentami, które ZUS przesyła na początku roku podatkowego. Seniorzy otrzymują wtedy formularze takie jak PIT-40A lub PIT-11A, które pokazują wysokość pobranych zaliczek na podatek i podstawę do rozliczenia.
Emeryci powinni się upewnić, że ich dane osobowe oraz adres w ZUS i urzędzie skarbowym są aktualne. Jeśli coś się zmieniło, należy powiadomić o tym obie instytucje. Warto sprawdzić, czy automatyczne rozliczenie PIT rzeczywiście będzie dla seniora korzystne. Jeśli emeryt ma inne dochody, chce skorzystać z ulgi podatkowej lub woli rozliczać się z małżonkiem, powinien złożyć własne zeznanie podatkowe, np. PIT-37.
Osoby pobierające niską emeryturę mogą złożyć wniosek EPD-21. Nie jest to obowiązkowe, ale dzięki temu senior nie będzie czekał kilku miesięcy na zwrot podatku od trzynastki i czternastki.